银行私行客户资产配置案例分享

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  某分行私行客户资产配置案例分享

 一、背景介绍

 客户*某,*岁,已婚,一个儿子,一个女儿。我行私行客户,年日均金融资产 3000 万元左右。在***做国际物流生意。客户与我行客户经理相识多年,有着多年的良好合作关系,是我行的忠实客户。

 购买我行的代理销售的保险 600 万元,混合型基金 800万元,大额存单 500 万元,该客户每年购买 2 块 500 克生肖金条。

  二、营销过程

  (一)建立营销机制,形成工作合力

  该客户在 2018 年末在我行金融资产在 500 万元左右,主要为该客户流动资金。绥芬河支行营业室主任通过电话、微信和上门拜访等方式与客户沟通,了解到该客户在*行和*信用社都有存款,金额在 2000 万元左右。得知这一营销信息后,我行立即成立了营销工作小组,建立了支行行长牵头,主管行长和各部门全力配合,支行营业室全力营销的工作机制,形成营销合力,全力开展客户营销维护工作,力争将客户全部资金落户我行。

 (二)关心无微不至,服务无处不在

 营业室主任利用和客户的老乡关系,多次上门拜访客户,与客户建立了良好关系,也帮助客户解决了一些小问题。

 有一次客户着急出差,需要尽快赶到**机场,情急之下给营业室主任打电话求助。营业室主任了解客户情况后,马上向支行行长请示,并亲自开车连夜将客户送到**机场,解客户之急。

 营业室主任与客户聊天得知客户的爱人需要进行手术治疗,便利用自己私人关系主动帮助客户联系医院,协调医生,最终客户的爱人得到了精心的治疗,顺利康复出院。

 由于客户是做国际物流生意的,对汇率的变化非常敏感。营业室主任就利用专业途径,坚持每天早中晚三次给客户发卢布实时汇率,对客户规避汇率风险帮助很大。

 类似的为该客户提供的专属服务还有很多,这些无微不至的关心和无处不在的服务实实在在的帮助了客户,也深深的打动了客户,最终,该客户同意在收益相差不大的情况下,优先将资产转入农行。

 (三)产品上下联动,营销大额资金 2019 年初,该客户在**信用社有一笔 2000 万资金到期,打算转入我行。得知这一信息后,支行营销小组马上与省、市、行相关部门取得联系,请求上级行专业部门帮助配合,研究制定资产配置方案。经过与省、市行专业部门的反

 复沟通,结合该客户具体情况,最终我行为该客户量身打造了集基金、理财产品、活利丰、大额存单、黄金产品、保险产品等一揽子的资产配置方案。经客户与其他行产品进行对比,我行资产配置方案在控制风险和提高收益两方面都优于他行,并将 2000 万元转入我行,按照资产配置方案进行投资。

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